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珍惜血汗钱,远离非法集资

  • 2017/6/9 15:29:25
  • 来源:网络
  • 编辑:津滨网-经营中心
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随着社会经济的快速发展,个人理财观念逐渐发生变化,愿意用积蓄参与到各种类型的投资和理财以获得更好的回报。但近年来,一些不法分子以高利息、高回报、低风险为诱饵,进行非法集资,严重扰乱了社会市场经济秩序,造成了社会不良影响。

在此,天津金城银行提醒大家:

远离存在虚假宣传、保利催收、高利贷、侵犯个人隐私行为的不良“现金贷”平台。

警惕以P2P投资理财名义,提供所谓高额回报的非法集资陷阱。

提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗。

 那么如何防范和识别非法集资陷阱呢?

 

第一招:看特征

特征一:未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资。有权批准从事金融投资业务的一般是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等国家金融管理部门和它们的直属机构。此外,工商营业执照不是行业许可, 只是登记!其实,工商营业执照就是企业的身份证。就像有身份证并不能保证本人遵纪守法一样,拥有工商营业执照,只能反映企业的注册时间、注册地等基本信息,并不能说明它就一定是一家遵纪守法的企业,更不能说明它被批准可以集资。

特征二:承诺在一定期限内给出资人还本付息。 还本付息的形式除以货币形式为主外, 也有实物形式和其他形式。

特征三:向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

特征四:以合法形式掩盖其非法集资的实质。犯罪分子往往与投资人签定合同, 伪装成正常的生产经管活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

第二招:看来源

街头传单、推介会、免费旅游、短信、电话、QQ、微信、上门推介、熟人介绍……如果你的理财信息来源是从这些渠道来的,切勿轻信。

第三招:看回报

保本保息,100%保本,直接不予理睬,国家规定,所有理财产品不得承诺保本保息;许诺的投资回报率远远高于银行利率,也请远离。

第四招:看主体

给您推荐一个查询利器----全国企业信用信息公示系统(网址:http://gsxt.saic.gov.cn/),登录这个系统,输入公司名称进行搜索,逐项加以判断。没有许可证、超范围经营、行政处罚信息、经营异常信息、严重违法信息等项目下有记录或工商异常状态的公司不可轻信。

第五招:看舆情

“遇事不决问百度”。直接搜索理财公司名称,如果发现查询到的内容有如下字眼:骗子、非法集资、风险、举报、处罚、诈骗、不诚信、跑路……那这些公司一定不能轻信,说明存在问题。

第六招:看资质

可以根据理财产品性质,给相关监管部门打电话,请专业人士指导分辨。

 

P2P网络借贷、银行机构理财、信托产品---致电当地银监局;

 

★股权、期货、基金、券商理财等---致电当地证监局;

 

★支付、外汇等相关产品----致电当地人民银行;

 

★保险及相关产品---致电当地保监局;

 

★现货交易、典当等---致电当地商务部门;

 

★融资性担保公司、小额贷款公司---致电当地政府金融办(局)。

 

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